Как запретить перевод денег на карту сбербанка

Как запретить перевод денег на карту сбербанка

Интересует такая тема. Можно ли заблокировать в банке денежные переводы от определенного физического лица? Дело в том что мужчина с которым состою в отношениях, периодически делает мне такие вот небольшие "подарки", переводами на карту. Но то что следует после этого ни в какие рамки не укладывается. Стала замечать что после очередного "подарка" начинает вести себя как-то агрессивно и провоцировать на ссору. Раньше не могла понять в чем дело, а потом заметила такую закономерность. Причем чем больше денег перевел — тем крупнее ссора и сильнее обида. Деньги пыталась вернуть — на что он мне их обратно тут же пересылает. И так было один раз несколько раз, пока он всё же не настоял на своём. Думаю можно ли заблокировать перевод в одностороннем порядке по моему заявлению? так чтобы я могла ему перевести а он мне нет. так как мне еще много вернуть нужно. А за раз я не могу.

Эксперты Woman.ru

Узнай мнение эксперта по твоей теме

Вячеслав Потапов

Психолог, -консультант. Специалист с сайта b17.ru

Елена Владимировна Акчалова

Психолог, Клинический психолог. Специалист с сайта b17.ru

Спиридонова Надежда Викторовна

Психолог. Специалист с сайта b17.ru

Невзорова Софья Игоревна

Психолог. Специалист с сайта b17.ru

Нещадим Дмитрий Владимирович

Психолог, Медицинский клинический психолог. Специалист с сайта b17.ru

Юлия Семина

Психолог. Специалист с сайта b17.ru

Светлана Чернышова

Психолог, Консультант. Специалист с сайта b17.ru

Никулина Марина

Психолог. Специалист с сайта b17.ru

Екатерина Грошева

Психолог, Гипнолог. Специалист с сайта b17.ru

Мишуров Сергей Валентинович

Психолог, Консультант Сексолог. Специалист с сайта b17.ru

Можно просто закрыть счет , реквизиты которого у него есть и открыть новый . Деньги зависнут и вернуться к нему обратно

Странный мужик. Ну заблокировать то можно, но поведение его на маньяка смахивает. Он другую фичу придумает, что бы достать тебя.

Перевод входящий заблокировать невозможно

Ну и придурок. Лучше бы долг простил.

Можно просто закрыть счет , реквизиты которого у него есть и открыть новый . Деньги зависнут и вернуться к нему обратно

Он по номеру карты переводит.. карту менять что ли??

Похожие темы

А тогда я не смогу вернуть ему деньги. (( там же обратные реквизиты отразятся от кого.. он по ним обратно снова всё перешлёт

Может лучше самого мужика заблокировать? При.д.урок какой-то.

Конечно, можно перевыпустить карту с новым номером. Или просто закрыть эту и открыть новую

А тогда я не смогу вернуть ему деньги. (( там же обратные реквизиты отразятся от кого.. он по ним обратно снова всё перешлёт

А тогда я не смогу вернуть ему деньги. (( там же обратные реквизиты отразятся от кого.. он по ним обратно снова всё перешлёт

Вышлите все последние его деньги и сразу меняйте номер карты. ВСЕ деньги никогда больше не поступят на ваш счет, они будут висеть на корр счете банка и вернуться отправителю

Небось по номеру телефона шлет послания через незабвенный сбер)))

Так это и номер менять что ли??)

Переведите эту сумму на благотворительность, а ему чек перешлите из мобильного банка.

Переведите эту сумму на благотворительность, а ему чек перешлите из мобильного банка.

Если он за подачки тебя гнобит уже, то представляю, как он об тебя ноги вытирать будет, если ты с пузом будешь полностью от него зависеть. Думай.

Автор, какие у вас отношения с ним?
Если близкие, может, неблагодарность проявляете? Такое чувство, что он не получает положительную реакцию от вас. Обижается поэтому, но настаивает, чтобы брали.

А тогда я не смогу вернуть ему деньги. (( там же обратные реквизиты отразятся от кого.. он по ним обратно снова всё перешлёт

Автор, какие у вас отношения с ним?
Если близкие, может, неблагодарность проявляете? Такое чувство, что он не получает положительную реакцию от вас. Обижается поэтому, но настаивает, чтобы брали.

Интересует такая тема. Можно ли заблокировать в банке денежные переводы от определенного физического лица? Дело в том что мужчина с которым состою в отношениях, периодически делает мне такие вот небольшие "подарки", переводами на карту. Но то что следует после этого ни в какие рамки не укладывается. Стала замечать что после очередного "подарка" начинает вести себя как-то агрессивно и провоцировать на ссору. Раньше не могла понять в чем дело, а потом заметила такую закономерность. Причем чем больше денег перевел — тем крупнее ссора и сильнее обида. Деньги пыталась вернуть — на что он мне их обратно тут же пересылает. И так было один раз несколько раз, пока он всё же не настоял на своём. Думаю можно ли заблокировать перевод в одностороннем порядке по моему заявлению? так чтобы я могла ему перевести а он мне нет. так как мне еще много вернуть нужно. А за раз я не могу.

Читайте также:  Втб ипотека для госслужащих

Жалоба

Модератор, обращаю ваше внимание, что текст содержит:

Жалоба отправлена модератору

Страница закроется автоматически
через 5 секунд

Форум: психология

Новое за сегодня

Популярное за сегодня

Пользователь сайта Woman.ru понимает и принимает, что он несет полную ответственность за все материалы частично или полностью опубликованные им с помощью сервиса Woman.ru.
Пользователь сайта Woman.ru гарантирует, что размещение представленных им материалов не нарушает права третьих лиц (включая, но не ограничиваясь авторскими правами), не наносит ущерба их чести и достоинству.
Пользователь сайта Woman.ru, отправляя материалы, тем самым заинтересован в их публикации на сайте и выражает свое согласие на их дальнейшее использование редакцией сайта Woman.ru.

Использование и перепечатка печатных материалов сайта woman.ru возможно только с активной ссылкой на ресурс.
Использование фотоматериалов разрешено только с письменного согласия администрации сайта.

Размещение объектов интеллектуальной собственности (фото, видео, литературные произведения, товарные знаки и т.д.)
на сайте woman.ru разрешено только лицам, имеющим все необходимые права для такого размещения.

Copyright (с) 2016-2019 ООО «Хёрст Шкулёв Паблишинг»

Сетевое издание «WOMAN.RU» (Женщина.РУ)

Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ №ФС77-65950, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 10 июня 2016 года. 16+

Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Хёрст Шкулёв Паблишинг»

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

В конце 2018 года становится все больше свидетельств того, как российские банки приостанавливают и блокируют P2P-переводы (от клиента к клиенту). Банки чаще всего требуют подтвердить перевод определенными документами, но не всегда проблема решается. Однако проблема не нова, а в дальнейшем будет только усугубляться. Поэтому важно знать и понимать, как работают блокировки и как их избежать.

Суть проблемы

В ноябре 2018 года стало известно о том, что у клиентов некоторых банков стали возникать проблемы с отправкой и получением денежных переводов между картами. Банки стали требовать подтверждающие документы, которые объяснили бы экономический смысл проводимых операций.

По словам клиентов, столкнувшихся с этой проблемой, заблокировать могли даже перевод на сумму около 1 000 рублей. Такие переводы часто проводятся между родственниками, друзьями и знакомыми, соответственно, с подтверждающими документами у некоторых клиентов были проблемы.

В некоторых случаях, после длительных разбирательств, банки все же проводят платежи. Клиента могут попросить прислать документ, который подтверждает подлинность операции. Иногда это – фотография карты, с которой произведен платеж (чтобы исключить случаи мошенничества с подделкой карт).

После опубликования новостей о блокировках, банки (в частности, Тинькофф Банк и Сбербанк) дали свои комментарии касательно ситуации. Так, по данным финансовых учреждений, приостановка платежей проводилась не массово, а согласно постановлению Центробанка о проверках платежей на предмет мошенничества.

Кроме данных о блокировке переводов на небольшие суммы, есть информация и о приостановке крупных платежей. В разных банках клиентам озвучивают разные суммы – есть данные и о проверке всех платежей до 15 тысяч рублей, и о неких «лимитах» по переводам с карты на карту на суммы от 20 до 30 тысяч рублей.

На данный момент нет достоверной информации о том, какова вероятность блокировки конкретного перевода. Они приостанавливаются тогда, когда есть подозрения, что платеж проводит не сам человек, а мошенник, получивший преступным путем доступ к счету клиента. Кому-то перевод могут заблокировать из-за «антиотмывочного» законодательства.

Позиции банков и Центробанка

Российские банки отрицают, что приостановка и блокировка карточных счетов осуществляется тотально для всех клиентов. Согласно имеющейся информации, на блокировки жаловались клиенты трех банков – «Сбербанка», «Бинбанка» и «Тинькофф банка».

Читайте также:  Агент выставил счет фактуру от имени принципала

«Сбербанк» прокомментировал ситуацию, сообщив, что блокирует только сомнительные операции, по которым есть риск мошенничества. И от клиента требуется только подтвердить перевод (каким именно образом, в банке не уточнили). Данные проверки не являются массовыми, а проводятся только при наличии оснований полагать мошенничество, подчеркнули в «Сбербанке».

«Тинькофф Банк» тоже отрицает массовые блокировки переводов физических лиц, отмечая, что если подозревается мошенническая транзакция, ее приостанавливают на срок до 2 дней, и уточняют у клиентов факт платежа.

Важно, что сотрудник одного из банков попросил клиента прислать фотографии документов в мессенджере WhatsApp, что никак не соответствует требованиям законодательства о защите персональных данных.

Отметим, что такие меры были введены в конце сентября 2018 года – банки теперь должны приостанавливать сомнительные операции на срок до 2 рабочих дней.

Однако куда более сложно провести операцию, если банк подозревает нарушение Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В этом случае от клиента могут потребовать куда более широкий пакет документов и не факт, что перевод и счет будут разблокированы. Это в большей степени касается индивидуальных предпринимателей, чем просто физических лиц.

В пресс-службе Центробанка сообщили, что жалоб на массовые необоснованные блокировки переводов не поступало.

При этом стоит учитывать, что за последние годы почти все банки с отозванной лицензией обвинялись регулятором в несоблюдении ФЗ-115. Боязнь лишиться лицензии может быть одной из причин блокировки переводов клиентов.

Банк России все больше ужесточает контроль над переводами физических лиц. Так, сейчас действует сразу несколько документов в этой сфере:

  • непосредственно сам ФЗ-115;
  • Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П (требует от банков предоставлять регулятору всю информацию, связанную с выполнением ФЗ-115);
  • Письмо ЦБ РФ от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (призван реагировать на «транзитные» операции – когда деньги не задерживаются на счете и быстро выводятся);
  • Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П (усиливает контроль над платежами клиентов).

Смысл всех этих документов заключается в минимизации рисков проведения банками сомнительных операций – связанных с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.

Однако клиенты банков опасаются, что эти меры направлены, прежде всего, на выявление операций по оплате услуг или товаров без должной регистрации и оформления. Другими словами – на попытку узнать, кто из клиентов банков получает доходы и не платит с них налоги.

Какие платежи блокируются чаще всего и что грозит клиентам?

На данный момент статистики или даже просто достоверных данных о блокировках счетов нет. Однако все больше людей с этим сталкиваются.

Поэтому невозможно с точностью отследить, какие именно операции может заблокировать банк. Согласно положениям Центробанка, кредитные организации могут сами устанавливать критерии сомнительных операций.

Центробанк при этом указывает коды нестандартных операций клиентов банков, по которым можно принимать решение о блокировке. Среди кодов, утвержденных еще в 2014 году, наиболее выделяются такие:

  • 1417 – регулярное пополнение депозита физического лица со счетов, открытых в других банках на этого же клиента с последующим снятием депозита наличными;
  • 1418 – операции, которые могут быть связаны с незаконным оборотом наркотических и иных подобных веществ. Определяется это и по данным о клиенте, и по параметрам операции;
  • 1499 – прочие признаки операций по легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Если по первому коду все достаточно очевидно, то с доказательством законности операции с другими кодами блокировок точно будут проблемы. Банки не имеют достаточных технических возможностей и информации, чтобы оценить «порядочность» клиента.

В группу риска попадают в основном те, кто использует переводы между картами для ведения незарегистрированной предпринимательской деятельности. Например, если фрилансер работает с юридическими лицами или ИП и получает оплату на банковскую карту. Если он не зарегистрирован как индивидуальный предприниматель, должен заплатить налог на доходы – 13% или 30% (если еще и нерезидент).

Такие категории клиентов банка и являются основной группой риска блокировок. Это бухгалтеры на аутсорсе, уборщицы, риэлторы, работающие на зарубежных заказчиков программисты.

В настоящее время судебная практика по привлечению таких клиентов банков за неуплату по НДФЛ не развита, поскольку налоговые органы пока не могут обнаруживать все незадекларированные доходы и отличать их от «обычных» переводов.

Читайте также:  Как отправить телеграмму по телефону нижний новгород

Однако юристы отмечают, что риск есть даже в условиях действующей системы. Банк, заподозрив клиента в проведении сомнительной операции, потребует информацию о происхождении денег, а не получив ее – вправе передавать информацию в налоговую службу. Хотя обычно налоговики сами обращаются в банк за информацией об операциях клиента.

Если незадекларированный доход выявлен, по нему придется заплатить 13% налога и штраф – 20% от суммы начисленного налога. Кроме этого для клиента, которого «заподозрили» в нарушениях по ФЗ-115, банки устанавливают очень высокую комиссию на вывод остатка средств (10-20%), а также расторгают все имеющиеся договоры обслуживания.

Способы избежать блокировок

Платежи с карты на карту – очень популярный инструмент среди клиентов банков. Только за 9 месяцев 2018 года сумма переводов между клиентами банков составила 19,2 триллиона рублей. Средняя сумма перевода составляет 8,2 тысячи рублей, а максимальная – зависит от банка (от 140 тысяч до 1 миллиона рублей).

В основном люди переводят деньги друзьям, коллегам и родственникам. Например, берут и возвращают долги, собирают деньги на праздники или помогают своим родственникам. Также популярности использования карт способствует начисление процентов на остаток по карте и бонусы при оплатах в магазинах.

Однако с учетом масштабов переводов между клиентами государство желает их как минимум контролировать, а как максимум – взимать налоги с получаемых таким образом доходов.

Несомненно, определенная часть платежей с карты на карту действительно используется в незаконных схемах обналичивания денег и получения нелегальных доходов. При этом большая часть пострадавших – это простые люди, клиенты банков.

Нет однозначных способов избежать блокировки счета, но если придерживаться некоторых базовых правил, риск оказаться без денег будет ниже:

    не переводить больше 600 000 рублей за одну операцию. Все переводы выше этой суммы проверяются в обязательном порядке.

Но банки акцентируют внимание, что заблокирован может быть перевод на любую сумму, даже небольшую.

  • не выводить со счета только что поступившие деньги – это будет расцениваться как обналичивание;
  • по возможности указывать в назначении платежа «подарок», «возврат долга», «помощь» и т.д. Однако многие клиенты банков уверяют, что заблокировать могут и перевод с такими реквизитами. Кроме того, у некоторых банков нет возможности вообще указать что-либо в пояснении к платежу;
  • не оплачивать ничего на сомнительных сайтах – проверять правильность адреса и наличие сертификата через браузер;
  • не совершать сразу несколько переводов по картам – это может вызвать подозрение у банка;
  • по возможности вообще не пользоваться переводами с карты на карту, а передавать деньги другими способами.
  • Однако только последнее правило может гарантировать отсутствие претензий со стороны банков. Это лишь предполагаемые способы, которые работают далеко не всегда.

    Здравствуйте! Без моего ведома перечисляют деньги на игровые сайты , подтверждают с помощью моего телефона (пользуются этим когда меня нет рядом). Есть ли способ ограничить такие переводы? Например, поставить запрет на переводы для данного сайта или ограничить сумму перевода.

    • Кредит пенсионерам до 75 лет без поручителей

    Банки регулярно пересматривают программы пенсионного кредитования с ра.

    Подробнее
    Автокредит в Сбербанке в 2019 году

    Взять автокредит в Сбербанке в 2019 можно в партнерском Сетелем Банке .

    Подробнее
    Кредит Сбербанка зарплатным клиентам

    Начисление регулярных выплат на карту определенного банка влечет за со.

    Вы можете задать свой вопрос в разделе «Поддержка»

    Можно ли как нибудь запретить перевод денег абоненту ?

    Ирина, рекомендую самостоятельно заблокировать карту через Сбербанк Онлайн, для дальнейшей консультации позвоните в контактный центр по номеру 900 или +7 495 500-55-50 (для звонков из- за рубежа)

    Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на сайте https://sberabnk-kak.ru вы, тем самым, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных.

    Со своей стороны, мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.

    Разные виды банковских карт имеют различный лимит снятия за сутки. Для.

    Как отключить автоплатеж Сбербанк: с карты, телефона, онлайн

    Инструкция, как отключить Автоплатеж в Сбербанке. Услуга от Сбербанка .

    Как получить дебетовую карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием

    Самые популярные среди карт Сбербанка — платежные системы с бесплатным.

    Ссылка на основную публикацию
    Как закрыть 26 счет вручную проводки
    Вид: Активный. Виды учета на счете: Учет по подразделениям Налоговый Аналитика по счету «26»: Субконто Только обороты Суммовой учет Учет...
    Как выйти на работу после декрета
    Интересная работа с хорошей зарплатой совсем рядом! Конечно, каждой матери хочется верить, что перерыв в работе на время декретного отпуска...
    Как выкупить автомобиль у организации
    Рассмотрим случай, когда автомобиль с пробегом принадлежащий юридическому лицу (имеется ввиду не автосалон официального дилера, а любая компания) продается физическому...
    Как закрыть ипотеку досрочно в втб 24
    Ипотечный кредит нужно выплачивать много лет. Конечно, за такой срок набегают внушительные проценты. Но можно их уменьшить, если погасить долг...
    Adblock detector