Вложение денег в недвижимость плюсы и минусы

Вложение денег в недвижимость плюсы и минусы

Наверняка многие из нас мечтают стать инвесторами, вот только не знают с какой области начать. Интересно, куда можно инвестировать? А что, если я начну инвестировать в строительство и недвижимость, что нужно знать на начальном этапе, какие плюсы и минусы? Как начать инвестировать?

Рассмотрим все это подробней.

Куда инвестировать?

На самом деле инвестировать свои личные сбережения можно во что угодно. Главное – чтобы инвестиции давали прибыль.

На сегодня, наши граждане инвестируют средства в таких направлениях как:

  • Пенсионные Фонды и в накопительное страхование – этот способ не весьма удобен, поскольку прибыли, как таковой в этом нет. Единственный положительный аспект в этом инвестировании – увеличение размера своей пенсии в дальнейшем;
  • Драгоценные металлы. Известно, что золото и прочие драгоценные металлы ежегодно растут в цене, и от этого некуда не денешься. Многие наши граждане приобретают золото с той целью, что в будущем его можно будет сдать по цене в 2 или 3 раза больше той суммы, за которые они покупались;
  • Недвижимость. На сегодня это инвестирования является наиболее популярной. По статистике, порядка 60% граждан, которые занимаются либо же собираются заниматься инвестированием – предпочитают именно эту сферу;
  • В покупку акций крупных компаний. Приобретая акции каких-либо крупных компаний можно ежегодно получать за них дивиденды. Однако сейчас непростая экономическая ситуация и не факт, что завтра компания обанкротиться и все акции будут стоить копейки;
  • Приобретают готовый бизнес. Этот вид инвестирования отлично подойдет для предприимчивых людей. Но проблема в том, что здесь необходимо регулярно вложение средств, дабы иметь конкурентоспособную фирму иначе она обречена на провал;
  • Разрабатывают собственные интернет-проекты. Далеко не каждый человек знает обо всех тонкостях интернет-маркетинга, который крайне важен для разработки своих проектов с целью получения прибыли. Для того чтобы инвестировать в этот бизнес, а затем получать доход, обязательно нужно иметь высокий уровень знаний.

Инвестирование в себя — что это?

Порядка 5% всех граждан принимают решение инвестировать в себя. Под этим подразумевается инвестиции в таком направлении, как:

Если говорить о здоровье, то эта часть является дополнением к внешности. Отличное здоровье является залогом красоты, счастья и увеличение производительности. Представим ситуацию, когда человек работает по 12 часов в офисе за компьютером.

Он зарабатывает неплохие деньги, вот только что с ним произойдет спустя 2 года после непрерывной работы? Наверняка у него появятся проблемы со спиной и со зрением.

По большому счету прохождение обследований в клиниках, при необходимости профилактические процедуры и являются инвестициями в себя.

Внешность – является неотъемлемой частью успеха. По д этим подразумевается:

  • занятия в спортзалах;
  • посещение парикмахерских и прочее.

Общепринятый факт, что человеку с прекрасной внешностью удается добиться успехов в большинстве случаев, нежели тому, кто игнорирует уход за своим телом.

Плюсы инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость во все времени считались прибыльным делом. Но какие же плюсы в этом? Рассмотрим каждый из них по отдельности.

1. Надежность

Недвижимость во все времена было и будет надежным видом инвестирования. Вероятность того, что она обесценится, равняется практически нулю.

2. Перспектива

При инвестировании чего-либо необходимо всегда думать наперед. К примеру, если покупаются акции либо же готовый бизнес, то невозможно предугадать что может произойти завтра – возможно ценные бумаги обесценятся, а новые законы в сфере бизнеса поставят его в такое положение, при котором дальше вести предпринимательскую деятельность будет попросту невозможно.

Примером этому является текущая экономическая ситуация, при которой даже крупные банки и компании не могут удержаться “на плаву”, и вынуждены закрываться, а что говорить уже о малом или среднем бизнесе.

Если говорить о недвижимости – то в перспективе (ближайшие несколько лет) ее стоимость может только увеличиться, тем самым автоматически увеличивается доход его полноправного владельца. Для наглядного примера, возьмем динамику роста недвижимости за последние годы:

Например: Грибинюк купил 2-комтнатную квартиру за 1,5 миллиона рублей в плохом состоянии. Он решил сразу сделать в ней косметический ремонт и в итоге он потратил на нее 2 миллиона рублей (1,5 миллиона само приобретение и 500 000 ремонт).

Через несколько лет, в этом же районе 2-комнатные квартиры без ремонта стоят уже 2,5 миллиона, а с ремонтом, начиная от 3 и больше миллионов.

3. Пассивный доход

Представим себе ситуацию, когда человек приобрел недвижимость, и начал сдавать ее в аренду. По сути, ежемесячная арендная плата и является тем источником пассивного дохода.

Рассмотрим на примере: Грибинюк приобрел для себя квартиру за 3 миллиона рублей с целью дальнейшей сдачи в аренду.

Он нашел семью, которая готова проживать в этой квартире за 20 000 рублей в месяц и пи этом оплачивать дополнительно все коммунальные услуги.

Несложно подсчитать, что в год получается 20 000 х 12 = 240 000 рублей – пассивный доход Грибинюк.

Таким образом, за 12,5 лет (3 миллиона/240 000) он полностью окупить свою квартиру и сможет получать исключительно чистую прибыль.

А теперь учтем тот факт, что ежегодно цены на аренду растут и, к примеру, начиная со второго года, он получает за квартиру ежемесячно не 20 тысяч, а 25 000. Тогда получается 25тыс. рублей х 12 = 300 тысяч рублей в год пассивный доход и при этом недвижимость окупиться в разы быстрее, примерно за 10 лет.

4. Возможность покупки за бесценок

Не нужно сразу думать о том, что это преимущество связано с глобальным падением цен на недвижимости. Нет, это не так и сейчас рассмотрим пример.

Представим ситуацию, когда в конкретном районе города была закрыта фабрика либо же завод. Цены в этом районе на недвижимость естественно временно пойдут на спад, поскольку “работы нет”, “жить не за что” и прочие разговоры местных жителей заставят многих перебираться в другой район, либо же вовсе в другой город.

Они находят работу, и чтобы быстро переехать продают квартиру за 1 миллион рублей (при рыночной цене в 2 миллиона). Человек покупает такую квартиру, и после того, как пройдет так называемый синдром “лихорадки цен на недвижимость” в этом районе, цены вновь пойдут вверх и таким образ можно заработать на пустом месте минимум 100% от суммы, за которую была приобретена недвижимость.

5. Инвестирование с целью перепродажи

Это преимущество чем-то похоже на перспективное преимущество., но при этом прибыль здесь можно получит уже спустя месяц или 2.

Предположим, что человек нашел квартиру “по дешевке” и купил за 2 миллиона рублей, в то время как такая же стоит в этом районе от 3 и больше. Конечно, дешевая квартира будет в грустном состоянии. Но потратив каких-то полмиллиона рублей на ремонт, можно продать ее уже за 3-4 миллиона, и тем самым за несколько месяцев заработать от 1 и больше миллионов рублей.

Минусы инвестиций в недвижимость

Как и в любом другом виде инвестирования, в этой также существуют свои недостатки.

1. Экономические риски

Этот недостаток заключается в малой ликвидности. Простыми словами, если в стране тяжелая экономическая ситуация, то многие не спешат покупать недвижимость и оставляют этот вопрос открытым до “лучших времен”.

По большому счету, этот недостаток относится к тем гражданам, которые покупают недвижимость с целью ее дальнейшей перепродажи. К примеру, согласно статистике, за последние несколько лет уровень продаж недвижимости в России снизился на 60%. Это связано с такими факторами, как:

  • закрытие многие предприятий;
  • снижение уровня заработной платы;
  • первоочередной задачей граждан сохранить свой бюджет.

2. Возможные затраты

Представим ситуацию, когда человек приобрел недвижимость, сделал в ней ремонт и не может сдать в аренду. По этой причине он вынужден самостоятельно ежемесячно со своего “кармана” оплачивать все коммунальные услуги, тем самым неся расходы. В этом и заключается недостаток. Единственным решением этого вопроса является сдача ее в аренду.

3. Политический аспект

Ни для кого не секрет, что ежемесячно в Госдуме принимается множество законопроектов, которые несут за собой какие-либо ограничение либо же поправки в тех или иных законах.

Представим ситуацию, когда человек купил недвижимость с целью сдачи ее в аренду, но в скорее политики приняли законопроект, который регулирует вопрос о максимальном размере арендной платы. Что в этом случае?

В такой ситуации человек не то, чтобы теряет свой капитал, а просто теряет разницу между своей установленной платой и той, которая максимально допустима по законодательству РФ.

4. Финансовая часть при ипотеке

Представьте ситуацию, когда недвижимость была приобретена по ипотечному кредиту. Сделка с банком была оформлена, деньги получены, и вдруг цены на недвижимость стали “лихорадить”.

Читайте также:  Где нужно брать справку с места жительства

В этот момент практически все банки начинают требовать досрочного погашения ипотеки, чтобы избежать возможных рисков (кстати, досрочное погашение ипотеки может быть прописано в договоре при падении цен).

Хорошо, если у заемщика есть средства чтобы выплатить заем досрочно, а если нет? В таком случае квартиру либо дом придется отдать банку в счет погашения кредита.

По этой причине этот недостаток является наиболее существенным, когда можно потерять свои инвестиции.

5. Налоги

В том случае, если инвестор собирается заниматься перепродажей квартиры, ему необходимо быть готовым к тому, что за продажу квартиры необходимо платить налог в размере 13% с каждого миллиона рублей.

К примеру, человек продал квартиру за 3 миллиона рублей, соответственно, 360 тысяч нужно отдать государству.

Как инвестировать при малом капитале, например, как вложить 500 тыс. руб.?

Многие начинающие инвесторы не знают, в какую недвижимость можно вложить небольшие средства.

В том случае, если, к примеру, у человека есть 500 тысяч рублей, он может:

  • купить машиноместо;
  • приобрести гараж.

Для реализации первого или второго варианта этой суммы будет вполне достаточно на начальном этапе.

Но при этом, сразу нужно обращать внимание на то, что прибыль будет небольшая.

К примеру, Грибинюк купил машиноместо в подземном паркинге за 400 тысяч рублей и решил сдавать его в аренду. Грибинюк разместил объявление в интернете и в газетах об аренде, и уже в скором времени нашел для себя клиента. Клиент согласился взять в аренду за ежемесячную плату в 8 тысяч рублей.

ПО таким данным несложно подсчитать, что за год Грибинюк получит прибыль в размере 8 000 х 12 = 96 000 рублей.

Аналогичная ситуация складывается и с арендой гаража.

Для обеих ситуаций также нужно учитывать, что стоимость арендной платы постепенно растет, тем самым увеличивая прибыль и снижая период окупаемости инвестиций.

Как инвестировать на стадии строительства

Инвестировать на стадии строительства можно в такие объекты, как:

  • жилые дома;
  • коттеджи;
  • гостиницы;
  • производственные помещения.

Наиболее популярным инвестированием в этом направлении принято считать жилые дома.

При инвестировании на стадии строительства необходимо обращать внимание на такие нюансы, как:

  • инфраструктура района;
  • транспортная развязка;
  • каковы дальнейшие планы в развитии конкретного района;
  • какова планировка будущей недвижимости.

От этих показателей зависит будущая рыночная стоимость недвижимость.

Наиболее популярными инвестициями в недвижимость на сегодня считается приобретение 2-комнатных квартир на стадии строительства.

Стоит отметить, что вышеуказанные особенности относят ко всем инвестициям на стадии строительства.

В коммерческую недвижимость

К такому виду недвижимости можно отнести:

  • помещения под торговлю различными товарами;
  • кафетерии, рестораны и другие объекты общепита;
  • офисные помещения;
  • складские помещения;
  • объекты сельского хозяйства.

Для того чтобы выгодно инвестировать в этом направлении, прежде всего, необходимо учитывать особенности региона. К примеру, в крупных городах лучше будет инвестировать в офисные помещения, а в небольших – в кафетерии.

В любом случае, чтобы инвестиции приносили прибыль в этой области, необходимо коммерческое помещение именно сдавать в аренду, а не перепродавать.

В недвижимость в Германии

Заниматься инвестициям в недвижимость Германии можно, но при этом необходимо понимать, что начальный капитал должен составлять не меньше 25 000 долларов.

Если говорить о преимуществах этого инвестирования, то они заключаются в следующем:

  • порядка 70% жителей Германии живут в арендованных квартирах;
  • отсутствие спроса в этой стране понятие не совместимое. В Германии в любое время, несмотря на экономический кризис и прочие неутешительные моменты недвижимость всегда пользуется спросом.

Но здесь нужно помнить и о недостатках, а именно:

  • квартиры нельзя перепродавать. Спекуляция преследуется в этой станы правоохранителями и наказанием может послужить срок до 3 лет тюрьмы;
  • за недвижимость ежегодно нужно платить налог в размере 3% от ее себестоимости.

Если говорить об аренде жилья в этой стране, то владелец квартиры или дома всегда будет в плюсе и ему не стоит переживать, что он “прогорит”, поэтому пассивный доход обеспечен.

Как начать вкладывать в недвижимость сегодня

Многие начинающие инвесторы бояться предпринимать свои первые шаги. В этом и заключается их ошибка. Чтобы старт был удачным, необходимо:

  1. Четко проанализировать рынок недвижимости в конкретно взятом регионе.
  2. Определить направление инвестиций.
  3. Осуществит качественный подбор недвижимости, в которую можно инвестировать.
  4. Сопоставить риски.
  5. Выбрать оптимальный для себя вариант.
  6. Заключить сделку.
  7. Начать получать свой доход.

Инвестиции в 2017 году

По мнению экспертов, 2017 год будет весьма благоприятным для инвестиций в недвижимость. В начале 2017 года будет заметен спад цен на квартиры и дома, однако уже к лету ситуация будет понемногу меняться в обратную сторону.

Риски, управление рисками

На сегодняшний день при инвестировании в недвижимость существует немало рисков, а именно:

  • так называемый страновой риск. В эту подкатегорию входят: политические, финансовые риски, а также риски по налоговой системе;
  • неликвидность. В эту подкатегорию включается возможная задержка с перепродажей объектов недвижимости, а также сдача в аренду;
  • риск некорректного обслуживания недвижимости, что может в дальнейшем отразиться на техническом состоянии;
  • риски с инвестированием в строительство. Может случиться такое, что объект строительства заморозят на неопределенный срок.

Чтобы минимизировать риски, необходимо:

  • тщательно анализировать спрос и предложение;
  • тщательно проверять уровень застройщика при инвестировании в строительство;
  • взвешенно подходить ко всем серьезным вопросам, которые могут возникать на различных этапах инвестирования.

Но при всех рисках, необходимо обращать внимание на то, что согласно статистике, недвижимость является наиболее надежной областью инвестирования и риски здесь сведены к минимуму.

Консультация на видео

О плюсах и минусах рассказывает автор молодого видеоканала «Как инвестировать»

Вкладывать деньги в недвижимость считается надежным и выгодным. Действительно, спрос на жилье не падает, а в перспективе цены, как правило, растут. Аренда недвижимости тоже всегда актуальна: люди снимают квартиры, гаражи и т. д. Не все при этом так однозначно: есть и отрицательные стороны вложения средств в недвижимость. Рассмотрим преимущества и недостатки инвестиций в недвижимость, и попытаемся определить, насколько оправданны такие инвестиции.

Преимущества вложений в недвижимость

  • Если не брать в расчет политические риски, вложения в недвижимость надежны, а цены на нее не могут снизиться критично.
  • В длительной перспективе стоимость недвижимости обычно растет.
  • Недвижимость, как правило, приносит доход от сдачи в аренду.
  • Часто при первой покупке недвижимости можно получить льготы (зависит от законодательства).
  • Покупка недвижимости по минимальной цене позволяет хорошо заработать в перспективе.
  • Долгосрочный кредит на покупку недвижимости может дать возможность выиграть при обесценивании валюты кредитования.

Недостатки вложений в недвижимость

Даже в периоды экономического подъема ликвидность невысока. Продажа или покупка недвижимости требует усилий, немалых затрат денег и времени. В кризисные периоды цены на недвижимость обычно падают или становятся нестабильными. В периоды глубоких кризисов продать недвижимость зачастую бывает почти невозможно.

Владелец недвижимости несет расходы по ее содержанию. Это могут быть налоги, платежи за коммуналку и т. д. Власти имеют возможность изменять условия приобретения, продажи и содержания недвижимости. Сюда можно отнести ставки налогов при продаже, арендную плату, налоги на землю, стоимость коммунальных услуг. Список можно продолжить.

Законодательством могут быть ограничены возможности владельцев недвижимости. Например, ограничения в целевом назначении земельного участка или невозможность выселения арендаторов жилья. В периоды глубоких кризисов стоимость недвижимости падает сильнее, чем стоимость базовых товаров и услуг.

Стоимость недвижимости часто неоправданно завышена и зависит от спекулятивной составляющей. Так, цены на московскую недвижимость, по мнению экспертов, в настоящее время продолжают оставаться непомерно раздутыми. В ближайшем будущем экономический кризис может привести к серьезному падению цен на жилье.

Даже при стабильном рынке недвижимости цены могут значительно повышаться или понижаться из-за локальных факторов (строительство дорог на участке, строительство предприятий и торговых центров, изменение национального и социального состава населения и пр.). Если бралась ипотека, а стоимость жилья упала, не исключено требование досрочного погашения кредита. Если кредит взят в твердой валюте, а стоимость валюты, в которой получается доход, упала, то появятся сложности с обслуживанием кредита. В случае продажи квартиры до истечения трех лет с момента покупки физическое лицо обязано заплатить подоходный налог.

Когда нужно инвестировать в недвижимость

Инвестиции в недвижимость могут рассматриваться, если вы готовы к долгосрочным вложениям. Не приобретайте недвижимость, если деньги понадобятся вам через год-два. Перед приобретением недвижимости нужно обязательно не только выяснить все расходы по ее содержанию, но также учесть вероятность роста этих расходов. Не вкладывайте деньги в недвижимость, если не уверены в возможностях ее содержания.

При оформлении ипотечного кредита будьте осторожны! Если ситуация в экономике нестабильна и возможна инфляция (обесценивание национальной валюты), нельзя брать ипотечный кредит в твердой валюте (долларах или евро). Банки, как правило, именно в такие времена навязывают валютные кредиты или привязывают сумму кредита к курсу национальной валюты на момент оформления кредитного договора.

Читайте также:  Акт приемки передачи земельного участка образец

При рассмотрении возможности инвестиций в недвижимость универсальные рекомендации невозможны и нужно учитывать конкретные обстоятельства каждой сделки. В любом случае, торопиться нельзя, а каждое обстоятельство должно быть тщательно проанализировано. Инвестиции в недвижимость составляют немалые суммы, а рынок недвижимости сложен и существует масса факторов, влияющих на него.

Среди доступных способов инвестирования, вложения в жилую недвижимость находятся на первом месте по надежности. Эксперты полагают, что порядка 50% всех заключаемых на рынке договоров купли-продажи носят инвестиционную цель.

Стоимость квадратных метров стабильно растет, что открывает хорошие перспективы для получения дохода. Целей вложения может быть две: приумножение капитала и получение пассивной прибыли или сохранение средств в условиях нестабильной экономической ситуации в стране.

Плюсы и минусы инвестиций в жилую недвижимость

Чтобы успешно вложиться в недвижимость, требуется провести кропотливую работу по проверке объекта инвестирования, ведь обычно инвестор располагает ограниченной суммой в несколько миллионов рублей. Перед началом работы также стоит ознакомиться с плюсами и минусами подобной деятельности:

Можно выделить и другие плюсы инвестирования в жилую недвижимость:

  1. Большой выбор направлений. При должных усилиях получится найти объект, отвечающий финансовым возможностям инвестора.
  2. Гарантированная защита денег от инфляции.
  3. При первичной покупке жилья можно воспользоваться налоговыми льготами.
  4. Купить недвижимость получится в кредит, после чего сдавать в аренду и гасить ежемесячные платежи.

Среди минусов стоит отметить низкую ликвидность недвижимости – ее не получится быстро реализовать в условиях минимума времени. В будущем при продаже объекта, находящегося в собственности меньше 5 лет, придется заплатить подоходный налог.

Неопытному инвестору может оказаться не по силам определить будущую рыночную стоимость объекта через такой большой промежуток времени. Поэтому еще до вложения стоит провести анализ объекта и попытаться предусмотреть, какие обстоятельства могут повлиять на его стоимость в перспективе.

Инвестирование в жилую недвижимость

Статистика показывает, что за последние несколько десятилетий цены на недвижимость стабильно росли, за исключением трех спадов: по причине дефолта, мирового кризиса и кризиса в РФ. Средний процент роста цены – минимум на 3%.

Вариантов заработка посредством квартиры есть два:

  • сдача в аренду. Предварительно помещение потребуется привести в надлежащий вид, при необходимости провести капитальный или косметический ремонт. Только потом можно заселять жильцов;
  • продажа помещения, как только его стоимость вырастет. Обычно чем больше времени проходит с даты покупки объекта, тем больше растет его стоимость при условии, что он расположен в хорошем районе с развитой инфраструктурой.

Инвестирование с целью получения дохода от сдачи в аренду

При выборе жилой недвижимости в учет следует брать два параметра: ее локация и стоимость. От них прямо зависят сроки, как быстро получится окупить инвестиции.

Нельзя ориентироваться исключительно на свое мнение и вкус. Вам вполне может быть по душе квартира недалеко от леса или парка, окна которой выходят в тихий двор, засаженный деревьями. Но если такой объект находится далеко от центра, пользоваться спросом арендаторов он не будет.

Поэтому на первое место выходит местоположение объекта. В основном в числе арендаторов:

  1. Молодые пары или одинокие люди до 35 лет. Им чаще интересны однушки, реже двухкомнатные квартиры.
  2. Студенты или молодые специалисты. В квартире ценят наличие всех необходимых для жизни коммуникаций и близость к ВУЗу/работе.
  3. Семьи с детьми, нередко – с питомцами. В первую очередь обращают внимание на социальную инфраструктуру, близость к больнице, детскому саду и пр.

В идеале квартира должна находиться в 15-30 минутах от крупных учебных заведений, поблизости от центра города. До ближайшей станции метро должно быть в среднем 7-10 минут ходьбы (актуально для городов-миллионников).

Следующий важный момент при выборе квартиры для инвестирования – стоимость. Чтобы не переплатить, рекомендуется заранее оценить среднюю рыночную стоимость по аналогичным предложениям.

Не торопитесь с покупкой, у людей часто появляются срочные причины продать квартиру, что позволит вам стать ее новым обладателем за цену на 10-15% ниже рыночной.

Инвестирование с целью дальнейшей перепродажи

Если вы решите инвестировать в новостройку с целью потом перепродать ее, помните о ряде аспектов:

  • тщательная проверка застройщика – залог успеха;
  • продавать квартиры на вторичном рынке сегодня сложнее. Даже если юридически квартира куплена напрямую у застройщика, после чего ее перепродают, даже не жив в ней ни дня, по сути – это уже сделка на вторичном рынке.

Покупка квартиры в новостройке через 2-3 года может принести прибыль в размере 30-40%.

Как начать инвестировать в жилую недвижимость

Начните с оценки собственных активов, что поможет определиться с подходящим типом объекта. Если сумма собственных накоплений небольшая, можно попробовать силы в инвестициях в объекты на этапе строительства, коллективные вложения или паевые фонды.

Изучение предложений

Следует провести сравнительный анализ цен на объекты, оценить, есть ли потенциал у выбранного региона. Будьте внимательны при анализе среднего годового роста стоимости недвижимости в выбранном регионе. Слишком высокий рост (выше 20% ежегодно) должен вас насторожить – это похоже на раздувание «мыльного пузыря».

В процессе оценки используют разные методы: сравнимых продаж, доходный или затратный. Цель всегда одна – определить точную рыночную стоимость приобретаемого объекта. Вполне возможны варианты, что стоимость объектов искусственно завышают риелторы или застройщики. На этом же этапе оценивают рентабельность инвестиций.

Выбор объекта для инвестирования

Потенциально доходный объект должен иметь хорошую ликвидность. Иначе какой смысл в росте стоимости на 15% за год, если покупатели так и не находятся?

При выборе квартиры пристальное внимание уделите:

  1. Местоположению (спальный, престижный, экологически чистый район города).
  2. Инфраструктуре и транспортной доступности (близость магазинов, аптек, парковок, учебных заведений, удаленность от центра).
  3. Планировке помещения (сколько комнат, общая и жилая площадь, необходимость ремонта, общее состояние инженерных сетей).

Немаловажное значение имеет репутация застройщика, особенно, если принято решение вложиться в строящийся объект. Обратите внимание на репутацию застройщика, его опыт, качество строительства. Если речь идет о жилой недвижимости в курортных городах, обычно покупателям интересны объекты на первой линии – т. е. у моря.

Покупка объекта недвижимости

В первую очередь запросите:

  1. паспорт собственника;
  2. выписку из ЕГРН;
  3. правоустанавливающие документы;
  4. счета за квартиру, справки из ПНД.

По возможности стоит привлечь к процессу опытного юриста. Не рекомендуется принимать решение о покупке импульсно, сразу внося задаток или аванс. Попросите немного времени на раздумья, два-три дня более чем достаточно.

На вторичном рынке хорошие объекты обычно не задерживаются больше 2 месяцев, в новостройках квартиры раскупают за 2-3 месяца, поэтому долго не раздумывайте, а действуйте решительно.

Извлечение прибыли

Прибыль от продажи объекта можно получить уже через 2-3 года с момента завершения строительства. Внимательный и осторожный подход к инвестициям позволит снизить риски и увеличить доходность.

В случае с арендой инвестиции окупаются примерно за 8-10 лет, при этом объект находится в собственности инвестора, его можно в любой момент продать. Средняя стоимость однушки в Санкт-Петербурге равна 3,2 млн, рублей, еще около 100 тысяч вы планируете потратить на ремонт. Месячная стоимость аренды – 25 тысяч рублей плюс коммуналка. Итого за год арендаторы принесут вам прибыль 300 тысяч рублей.

Инвестиции в строительство жилой недвижимости

Это вложение средств в покупку строящегося жилья, цель которого – получение прибыли в будущем. Такой способ приумножить свой капитал и заставить его «работать» пользуется большой популярностью инвесторов.

В какое строительство лучше вкладывать деньги

Направлений есть несколько, одни оптимальны для начинающих инвесторов, другие больше подходят опытным вкладчикам с солидным капиталом:

  1. Жилые дома. Оптимальны для долгосрочной цели. Задача инвестора – купить объект на стадии возведения по выгодной цене, затем продать либо начать получать доход от сдачи помещения в аренду. Повышенным спросом пользуются малогабаритные квартиры (одно- и двухкомнатные).
  2. Коттеджи. Загородное жилье пользуется спросом у жителей крупных городов, желающих проводить больше времени на чистом воздухе вдали от суеты.
  3. Гостиницы. Перспективны в курортных городах, здесь выйти на окупаемость получится в среднем за 5-8 лет.
    Сегодня многие компании и застройщики предлагают инвесторам выгодно вложить деньги в строительство жилых многоэтажек и домов.

Насколько выгодно инвестировать в строительство жилья?

В среднем с этапа котлована до даты передачи жилого дома в эксплуатацию проходит 2 года. За этот период стоимость квартир в нем вырастает на 40-75%. Подобный формат инвестиций выгоден как вкладчикам, так и застройщикам. Последние получают достаточную сумму средств, что позволяет им работать без привлечения банковских кредитов.

Читайте также:  Заявление на перерасчет налога на имущество

Большая разница в цене между покупкой квартиры на этапе застройки и после возведения дома наблюдается при строительстве крупных жилых массивов. Благодаря низкой стоимости жилья застройщик привлекает больше покупателей и завоёвывает репутацию. Таким образом при инвестировании в строящийся дом средний доход может быть в два раза выше изначально вложенного капитала при условии, что стройка не будет заморожена.

Как правильно инвестировать в строительство

Работать нужно исключительно с проверенными застройщиками, в процессе выбора которых стоит учитывать ряд моментов:

  • репутация фирмы, длительность работы на рынке;
  • сколько объектов девелопер уже сдал, какие отзывы по проектам;
  • какие источники финансирования используются;
  • сотрудничает ли застройщик с кредиторами (если он работает с банками – это хороший знак, они обычно проводят всестороннюю проверку контрагента);
  • соблюдает ли застройщик требования 214-ФЗ.

Не лишним будет несколько раз лично посетить место строительства – это позволит контролировать ход работы. Нередки ситуации, когда срок сдачи через полгода, а работы завершены лишь наполовину.

Как только надежный застройщик выбран, время определяться с подходящим объектом. Для этого обратите внимание на:

  1. Расположение. Посетите новостройку лично, изучите район, обратите внимание на супермаркеты и больницы поблизости, оцените близость к остановке общественного транспорта.
  2. План развития микрорайона. Возможно, в будущем все достроят или же сложится обратная ситуация, когда в подходящем для проживания районе возведут завод.
  3. Среднюю стоимость за квадрат, наличие балкона или лоджии, вид из окна и прочие моменты, сказывающиеся на итоговом ценнике.

Дальше можно проводить переговоры и готовить документы. Инвестор не сможет сразу оформить документы на право собственности на строящийся дом. Ему доступны: договор долевого участия, участие в строительном кооперативе или инвестиционный договор. Последний мало распространен и не регулируется законодательством, поэтому отдайте предпочтение первому варианту.

Не старайтесь лишний раз сэкономить – все документы стоит проверять в паре с юристом. Заключая договор, обратите внимание на перечень прав и обязанностей сторон, пропишите в нем ответственность за нарушение сроков сдачи объекта – это позволит защититься от рисков.

Как заработать на инвестициях в строительство

Существует три проверенных и безопасных способа заработка на строящейся недвижимости:

  • Сдать в аренду;
  • Продать;
  • Принимать участие в коллективных инвестициях. Вариант для желающих обезопасить вложения. Покупать недвижимость в этом случае необязательно, доход можно получать в качестве пайщика.

Заработок на сдаче помещений в аренду самый простой и доступный, отличается высоким уровнем доходности. Средний срок окупаемости – 5-7 лет, после чего собственность остается в руках инвестора. Можно переехать жить в квартиру или попросту ее продать. В небольших городах спросом пользуется долгосрочная аренда, в более крупных арендаторы готовы снимать комнаты и квартиры посуточно – это приносит более высокий доход.

Перепродать купленную недвижимость можно уже через 3-4 года и окупить вложенные средства. При должной сноровке и доле везения инвестор может в рамках календарного года получить доход в сумме 100% вложенного капитала. Для повышения стоимости квартиры можно ее модернизировать или провести качественный ремонт – это повысит стоимость объекта на рынке.

Видео: Инвестиции в недвижимость 2019. Как создать пассивный доход?

Основные риски при инвестировании в строящиеся объекты недвижимости

Инвестирование в недвижимость подразумевает использование крупных сумм денег, поэтому на первое место стоит вынести задачу минимизировать риски и, соответственно, убытки, а уже потом думать о возможном доходе.

  1. Компания-мошенник. С целью заполучить как можно больше денег от инвесторов она может даже в действительности начать строительство, которое потом все равно будет заморожено. Ключевые признаки мошенника – нет данных о нем в официальном реестре, а стоимость продаваемых объектов подозрительно занижена.
  2. Банкротство застройщика. Причин может быть масса: неэффективное или нецелевое использование средств, высокие расходы, нехватка финансирования. Чтобы снизить риски, лучше искать крупного застройщика с большим опытом.
  3. Срыв сроков сдачи объекта. Самый простой способ защититься от убытков, которые несет за собой несоблюдение сроков – прописать ответственность за проступок в ДДУ. Уже с ним можно смело обращаться в суд.
  4. Кризис, война, стихийные бедствия, форс-мажорные обстоятельства. Увы, предугадать такие события сложно. Не лишиться вложенных средств можно, если застраховать объект.

Защита от большей части возможных рисков – тщательное планирование и изучение застройщика.

Практические рекомендации по увеличению прибыли от инвестиций в жилую недвижимость

Любой инвестор стремится получить как можно больше прибыли от вложения в строящийся объект или уже готовую недвижимость. Есть гарантированно рабочие методы, помогающие в этом.

Сделать перепланировку и согласовать ее

Перепланировка недвижимости – это изменение ее изначальной конфигурации (заделывание и установка новых дверных проемов, демонтаж и возведение новых перегородок и стен, расширение жилой площади и пр.). Все эти манипуляции позволяют сделать жилье более функциональным и удобным, при этом общая жилая площадь не меняется.

Грамотно проведенная перепланировка увеличит стоимость объекта минимум на 15%. Однако перед выполнением работ потребуется получить разрешение и узаконить перепланировку.

Пристроить дополнительные площади

Вариант подходит для частных домов и коттеджных участков, где можно достроить мансарду, возвести дополнительный этаж или внести любые изменения в уже существующий проект. Каждая идея имеет как плюсы, так и минусы. Поэтому если есть сомнения, для составления проекта и выполнения работ лучше обратиться в специализированные компании. Подобные достройки тоже требуют узаконивания, их обязательно согласовывают в соответствующих органах контроля.

Сделать качественный ремонт

После выполнения качественного ремонта стоимость квартиры смело поднимайте на 10-15%. При наличии должных знаний и опыта все работы получится выполнить своими силами, что позволит получить еще больше прибыли за счет уменьшения расходов. Основные траты в этом случае – закупка материалов.

Однако при выполнении ремонта не забывайте об одной маленькой детали – в будущем стоимость недвижимости только вырастет, а вот отделка уже через год может подешеветь и даже обветшать. Эксперты не советуют делать слишком дорогой ремонт с целью включения его в цену объекта для большей прибыли. На практике нередко оказывается, что стоимость такой квартиры окажется выше аналогичных на рынке, поэтому найти покупателей будет сложно.

Перевести жилую недвижимость в коммерческую

Извлечь больше прибыли получится, если купить квартиру на первом этаже, после чего перевести ее в коммерческую и наоборот. Это особенно актуально в крупных городах и, если квартира находится в центре города поблизости от оживленных улиц. Переоформленное помещение можно сдавать в аренду под офисы, магазины, салоны красоты и пр.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Весомым минусом инвестиций в недвижимость можно назвать высокий порог вхождения – от 1,5 миллионов и выше потребуется для приобретения объекта. Однако есть действенные методы, как заняться инвестиционной деятельностью, даже если в кармане нет крупной суммы денег.

Привлечение заемных средств

Обращение в банк или любые другие финансовые структуры выступает самым простым способом привлечения капитала. Если решите воспользоваться этим вариантом, помните, что вернуть банковский кредит придется с процентами, поэтому важно просчитать все риски и доходность, чтобы покрыть издержки.

Кстати, можно взять ипотечный кредит на строящийся дом в банке, благодаря чему получится убить двух зайцев. С одной стороны – есть дополнительное финансирование, с другой – банк уже проверил застройщика, так что риски минимальны. Обращайтесь за кредитом только в крупные банки, дорожащие репутацией.

Привлечение соинвесторов

Закрытые паевые инвестиционные фонды позволяют коллективно инвестировать в недвижимость, рассчитывая на среднюю доходность порядка 20-35% годовых. Чтобы принять участие в проекте, достаточно иметь от 100 тысяч рублей. Весомый плюс варианта – в РФ деятельность ПИФов регулируется законодательно, поэтому риски снижаются. Управляют средствами вкладчиков профессиональные аналитики, заинтересованные в получении дохода. Полученную от инвестирования прибыль можно вложить повторно, тем самым увеличив капитал.

Выбор грамотной стратегии

Чтобы такое занятие принесло свои плоды, потребуется постоянно развиваться. Не лишним будет изучение стратегий, используемых опытными инвесторами, что позволит пополнить свои знания и почерпнуть что-то новое.

Новички могут почитать форумы или поискать клубы для инвесторов, где гуру готовы поделиться опытом и секретами с неопытными людьми. Вам обязательно потребуется узнать больше о существующих стратегиях, понять, какие двери открыты перед инвесторами с небольшим капиталом, а также как посредством аренды и субаренды начать получать стабильный пассивный доход.

Видео: Инвестирование в жилую недвижимость. Как заработать на новостройке

Подведем итоги

При внимательном подходе к процессу инвестирования и учете всех возможных рисков ниша может быть довольно прибыльной даже для новичков. При достаточном опыте и сумме капитала получится легко работать с несколькими объектами одновременно, что позволит не только получать большую прибыль, а и сделать это своей основной деятельностью.

Ссылка на основную публикацию
Вклеить фото в украинский паспорт в севастополе
Продление гражданского паспорта в 25 и 45 лет (вклейка фото). 4 фото 3,5х4,5 (видны плечи, на любом светлом фоне, глянец);...
Ведение воинского учета на предприятии
Организация воинского учета и его предназначение Ведение такого учета — обязательный и достаточно важный момент в работе любого юридического лица....
Ведение кдп в полном объеме что это
Значение грамотно составленной кадровой документации сложно переоценить. Кадровые документы – это закрепление на бумаге значимых юридических фактов. И любая ошибка...
Включается ли учеба в общий трудовой стаж
Банки Сегодня Лайв Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим А на комментарии к данной статье ответы...
Adblock detector